【財務支援業務に対する5つの疑問!7つの間違え!】[第237回]

(毎週火曜日配信)税理士事務所様の経営を考えるコラム
GPC-Tax本部会長・一般社団法人銀行融資プランナー協会
代表理事 田中英司


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
 …解決のための、
  5つの指針!
  2つのサービス!
  5つのソリューション!

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

◆5つの疑問!
私は、税理士事務所が取組む財務支援業務に対して、以下の5つの疑問を持っています。

1.創業融資支援で創業者を顧問先として獲得しておきながら、その後の継続的な財務支援をなぜ行わないのでしょうか?
2.なぜ、難解な資金調達支援業務に手間暇を掛けているのでしょうか?なぜ「できない」とお断りしないのでしょうか?
3.資金調達後の継続契約(財務支援)をなぜ締結しないのでしょうか?
4.税務顧問業務とは別の業務であるはずの「資金調達&財務支援業務」をなぜ無料で行っているのでしょうか?なぜ「有料です。いくらです。」と言えないのでしょうか?
5.なぜ、資金調達&財務支援の相談に積極的に乗ってあげられないのでしょうか?なぜ、逃げ腰なのでしょうか?

○理由は明瞭です。良く知らないから、自信がないからです。
税理士さんは、資金調達及び財務支援業務に関して勉強したことがないはずです。税理士の受験科目にはありません。財務支援業務に対する指針やスキルをしっかり習得して取り組めば、上記の課題はすべて解決します。創業者~中小企業まで、顧問先の大半は財務無知・財務無策です。支援を待っておられます。

○税理士事務所が取組む二階建て業務として、『金融機関対応を含む財務支援業務』が注目されています。しかしながら、財務支援業務に対する指針やスキルを持たず、結果上手くいかないとの声も散見しています。考え方が違うからです。間違えているからです。

◆7つの間違え!
税理士事務所が取組む『財務支援業務』は…

1.スポット業務として行う資金調達支援ではありません。
2.資金に困った企業の救済ではありません。
3.資金調達時に、金融機関へのクライアント同行を行うことではありません。
4.「必要な時に必要な資金を調達する」(借り手の論理)との助言は間違えです。
5.金融機関とのご縁を求めて金融機関に訪問してもほとんど無意味です。
6.無料で行うサービスではありません。
7.金融機関対応力を含む財務支援スキルを税理士さんは有していません。

◆5つの指針!
『財務支援業務』は、正しい指針のもとに行われるべきです。
◎クライアントの手持ち資金を潤沢(Ample)に維持することで、『お金に困らない経営を目指す』、この方針で臨んでください。

1.手持ち資金の最大化を図る。そのために、金利を気にせずに『借りられる時に借りられるだけ借りる。』
2.適時・継続的に借入れを行う。『貸し手の論理』(借り手の論理ではなく)に沿って資金調達を継続する。
3.利益を最大限だす。納税を恐れずに利益をだす。自己資本の充実と簡易キャッシュフローの最大化を図る。
4.継続的な資金管理を行う。精度の高い6カ月~1年先までの資金繰り計画を持ち続ける。
5.金融機関へ財務情報を適時提供する。金融機関との継続的な関係を構築する。
※上記の5つを滞りなく継続して提供するサービスが『財務支援業務』です。

◆2つの有料サービス!サービスの明確化が必要です。

1.『資金繰り円滑化サービス(財務部長の代行業務)』とは、報酬月額35,000円~50,000円の二階建て継続サービス、真の『財務支援業務』です。
  http://www.bankfinancial-planner.com/rule-detail6

2.『銀行融資プランニングサービス』とは、資金調達時のスポット支援業務、成功報酬2~3%です。真の『財務支援業務』の導入サービスです。
  http://www.bankfinancial-planner.com/rule-detail8

◆真の『財務支援業務』を導入するために5つのソリューションを準備しています。

1.金融機関対応力を含む財務支援力の習得プログラム一式(9講座・30時間のEラーニング。10回繰り返せば概ねわかるはずです。たった300時間です。)
  http://www.good-tax.jp/topics_sv-2.html

2.上記サービスの広報用情報配信コンテンツ(年間156本の広報原稿)

3.サービス案内用のチラシ一式

4.上記サービス導入に対するサポート・バックオフィス機能

5.クライアント及び金融機関に向けての『新・税理士』宣言!
  http://www.bankfinancial-planner.com/aboutus-detail5
  http://www.bankfinancial-planner.com/aboutus-detail7

 

※以下の税理士・会計事務所様が『新・税理士』ソリューションを導入されておられます。
http://www.bankfinancial-planner.com/madoguchi.html

◆貴事務所も、この機会に
◎株式会社GPC-Tax ⇒『財務支援力』を習得する!
http://www.good-tax.jp/
◎SP経営協会 ⇒『経営支援力』を習得する!
https://www.sp-keiei.com/
とのお付合いを始めてみませんか。お気軽にお問い合わせください。

 


〇 本メルマガへのご意見・ご感想・ご質問はこちらまで>>

このページの先頭へ